Финансовые пирамиды

Как разъясняет кандидат юридических наук, доцент кафедры конституционного, административного и уголовного права Среднерусского института управления — филиала РАНХиГС Степанян Галина, существует несколько общих для всех «финансовых пирамид» признаков:  

• 
  отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
  
  ull; обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
  
  ull; гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
  
  ull; массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
  
  ull; отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
  
  ull; выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;
  
  ull; отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
  
  ull; нет точного определения деятельности организации.
  
  Но наличие этих признаков не является достаточным основанием для однозначного (безошибочного) вывода об отнесении той или иной организации к «финансовой пирамиде».

 Степанян  Галина говорит, что  для правоохранительных и надзорных органов они являются лишь одним из сигналов для проведения в отношении организации, которая обладает такими признаками, проверочных мероприятий.